北京时间11月22日凌晨，美国司法部官网发布消息称，全球最大的加密货币交易所币安及其创始人赵长鹏已与美国司法部达成认罪协议，币安平台将缴纳43亿美元罚款。
加拿大人赵长鹏同意辞去首席执行官职务并支付 5000 万美元个人罚款。 即便如此，他仍将面临最多18个月、最少10个月的监禁。 最新消息显示，美国司法部要求赵长鹏在认罪和量刑听证会期间留在美国。
从一名普通程序员到加密货币领域的领军人物，再到成为前“中国首富”，赵长鹏的一生充满传奇和精彩。 赵长鹏是否会面临牢狱之灾尚不确定，而经过数年调查后的和解，让币安悬在头上的剑少了一些，但仍面临全球其他市场的“围堵”。
值得注意的是，另一位货币大亨孙宇晨也遭到了美国有关当局的针对。 去年3月10日，美国科技媒体The Verge报道称，根据对孙宇晨公司多名前员工的调查，得知孙宇晨在波场期间涉嫌内幕交易，以及欺诈和金钱交易。在 Poloniex 期间洗钱。 美国国税局和联邦调查局介入调查后，孙宇晨可能利用其他国家的公民身份逃避法律制裁。
天价结算金额
据美国司法部官网消息，运营全球最大加密货币交易所 Binance.com 的实体币安控股有限公司周二认罪，并同意支付超过 40 亿美元以解决美国司法部的指控。 Justice 因违反《银行保密法》(BSA)、未能注册为汇款业务以及《国际紧急经济权力法》(IEEPA) 受到调查。
币安创始人兼首席执行官赵长鹏也承认，他因未能维持有效的反洗钱计划而违反了 BSA，并已辞去币安首席执行官职务。
“币安对其追求利润的法律义务视而不见。 它的故意失败使得资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者，”美国财政部长珍妮特·耶伦表示。 从该制度中受益的机构，无论在哪里，都必须遵守规则。
作为回应，美国司法部要求币安支付 43 亿美元的罚款，这是美国历史上最大的企业罚款之一。
作为认罪协议的一部分，司法部还对币安提出了监控和报告要求。 币安必须按照法律要求提交可疑活动报告。 该公司还必须审查过去的交易并向联邦当局报告可疑活动。
司法部长梅里克·加兰在讲话中指出，作为币安首席执行官，赵长鹏故意违反了联邦法律，该法律要求金融机构防范洗钱和恐怖主义融资。
从讲话内容来看，币安本次处罚确认的主要违法行为包括：
BSA 违规行为和多项制裁计划。 币安被指控未能执行预防和报告可疑交易的程序，包括与恐怖组织的交易，以及与勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子的交易，以及美国用户与受制裁地区用户之间的交易。 贸易。
作为未注册的货币服务企业运营。 币安承认故意作为未注册的货币服务企业开展业务，并且未能建立、实施和维护有效的反洗钱程序。 币安也未能减轻加密货币匿名带来的风险，加密货币匿名使用户能够掩盖交易的来源和目的地，反而促进了数十亿美元的不受监管的加密货币交易。
未报告可疑交易、非法向美国客户提供和执行商品衍生品交易等。
作为认罪协议的一部分，币安同意没收 25.11 亿美元并支付 18.05 亿美元的刑事罚款，罚款总额为 43.16 亿美元。
其中，34亿美元将拨给美国财政部金融犯罪执法部门，9.68亿美元将拨给外国资产控制办公室。
币安还同意保留独立合规监察员三年，并纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。
至于创始人赵长鹏，则在缴纳1.75亿美元保释金后获释。 同时，他同意辞去币安首席执行官职务，三年内不能参与公司管理。 他还缴纳了5000万美元的罚款。
据悉，赵长鹏原本可能面临最高10年的监禁，但现在在达成认罪协议后，可能会减至最高18个月。 量刑听证会定于北京时间2024年2月24日下午1时举行。
全球多地被“围困”
目前，币安已宣布更换CEO。 该公司全球区域市场负责人、新加坡金融管理局和新加坡交易所前高管邓伟正接任币安首席执行官。
在遭受高额罚款后，和解协议允许币安继续运营。 不过，鉴于美国证券交易委员会（SEC）此前对币安违反美国证券法的指控尚未得到解决，币安的麻烦还没有结束。
据财联社报道，周二宣布的协议不包括与美国证券交易委员会（SEC）的纠纷，后者于今年 6 月起诉币安和赵长鹏违反美国投资者保护法。
SEC 主席 Gensler 此前在一份声明中表示，通过 13 项指控，指控赵长鹏和币安实体参与广泛的欺诈交易网络、利益冲突、缺乏披露和故意规避法律。
虽然是全球最大的加密货币交易所，但币安的日子并不好过。 除了美国司法部的调查外，币安此前还受到多国监管警告。
据公开资料显示，早在2021年6月，欧洲地区及英国金融行为监管局（FCA）就表示，币安在英国的控股公司不得在英国开展任何受FCA监管的金融业务，且不会向个人客户提供任何服务。 贷款业务也受到控制。
同年，日本金融厅发出正式警告信，称币安旗下公司未在日本注册而经营数字资产交易业务。
今年5月12日，币安正式宣布退出加拿大市场。 5月底，币安英国子公司也要求从英国金融行为监管局的登记册中除名，币安在英国不再有运营实体。
此外，今年6月，币安在荷兰和塞浦路斯的服务也因无法满足运营注册要求而被暂停，币安在法国的办公室也遭到监管部门的突击搜查。
面对全球持续不断的监管风暴，作为币安掌舵人，赵长鹏多次表示：“我们希望在各地获得牌照，与各地监管机构合作。”
尽管他表示愿意拥抱监管，但面对现实环境，他已经是一个有钱人了，被迫过着无家可归的生活。 自2017年9月国内暂停代币发行以来，币安已退出发源地中国市场，并将服务器迁至日本。 日本政府收紧加密政策后，继续向马耳他等世界各地转移。
2022年初，有报道称，赵长鹏很快成为阿联酋的常客，在迪拜购买了一套公寓，并在世界第一高楼哈利法塔附近和该市的朱美拉棕榈岛举办晚宴。
然而，赵长鹏的下落仍然是个谜，没有人知道他的具体地址。 即使是实力强大的美国SEC，也只能通过电子邮件将与诉讼相关的所有法律文件发送给币安和赵长鹏的律师。
此次币安的经历，以及赵长鹏本人面临的刑事处罚，或许让他明白去中心化加密货币并不能完全逃脱司法监管。
中国人民大学国际货币研究所研究员曲强表示，货币是国家主权的象征之一。 任何国家都不允许个人或组织未经授权发行货币，包括虚拟数字货币。
更重要的是，对于币安来说，在内忧外患的情况下，它在离岸加密货币市场的份额正在迅速流失。 根据Kaiko的现货交易量数据，币安的市场份额已从年初的90%下降至7月中旬的73%，而其竞争对手OKX的份额则升至11%，几乎是1月份的两倍。
欺骗的生活
2021年底，《财经》杂志报道称，币安创始人赵长鹏身价900亿美元（折合人民币5733亿元），超越农夫山泉董事长钟睒睒的4244亿元，成为中国首富。
突然被评为首富，远在币圈的赵长鹏受到广泛关注。 雷达财经此前报道，赵长鹏1977年出生于江苏连云港的一个教师家庭，父亲是中国科学技术大学教授。
12岁时，赵长鹏全家搬到了加拿大温哥华，他在那里读了6年高中，并在蒙特利尔麦吉尔大学学习计算机科学。
毕业后，赵长鹏在东京和纽约找到了金融工作，其中包括在彭博新闻社母公司 Bloomberg LP 工作了四年。
这种迁徙生活给赵长鹏带来了国际视野，让他感受到“地球是一个整体，从来没有真正持有过强烈的单一国家观念”。
赵长鹏在币圈的致富之路始于2013年，当时他从一位扑克朋友那里了解了比特币，并迅速进入该领域。 据媒体报道，2014年，赵长鹏卖掉了在上海的房产，用全部资金押注比特币。
爱上比特币后，赵长鹏转身进入了区块链世界。 2013年，他加入Blockchain.info担任技术总监。 次年6月，他转投中国比特币交易平台OKCoin担任技术总监，并成为三位联合创始人。 人之一。
但这一次是一次考虑不周的工作变动。 由于前雇主Blockchain与OKCoin之间的财务纠纷，赵长鹏再次离开OKCoin。
此后，赵长鹏短暂回到老银行，参与创办上海必捷，从事金融交易系统的研发。 不过，他很快又重返币圈，并于2017年7月创立了币安。
他在2018年接受采访时表示，当他创立币安时，很多人并不看好。 “世界上已经有数千个交易所。 这是一个竞争极其激烈的行业。 为什么要再次创建交易所？ 这不行。”
然而出乎所有人意料的是，币安发展迅速，三个月内注册用户突破百万。 2018年1月10日，币安宣布全球注册用户超过500万，单日交易额超过100亿美元，成为全球最大的交易所之一。
赵长鹏仅用一年时间就建立了自己的加密帝国，为他带来了巨大的财富。 彭博亿万富翁指数显示，2022年1月，赵长鹏的个人财富达到960亿美元。
币安成为去年加密货币交易所 FTX 倒闭的受益者。 然而，赵长鹏和币安在此过程中发挥的作用被认为加速了监管部门对他们的调查。
2022年11月，FTX陷入危机时，FTX主要投资人赵长鹏宣布将出售其账上所有FTT。 这引发了挤兑，导致FTT价格两天内跌幅超过80%。
据《纽约时报》援引消息人士称，赵长鹏此举的后果是，FTX CEO SBF作为民主党重要的资金支持者，在华盛顿的一次非公开会议上煽风点火，怂恿有权势的人监管打压币安还有赵长鹏。
虽然上次与对手的比赛赵长鹏赢了，但这一次赵长鹏想要逃脱却并不容易。 最新消息显示，美国地方法官不顾政府的反对，批准了赵长鹏在明年2月宣判前返回阿联酋的请求。
但在11月22日的法庭文件中，美国司法部检察官敦促法院重新考虑，称赵长鹏存在不返回美国的“重大风险”。 检察官表示，如果赵长鹏选择不承担其行为的全部后果，他本可以轻松遭受超过2000万美元的损失，并在阿联酋过上舒适的生活。
孙宇晨也成为美国监管机构的目标
雷达财经注意到，作为币圈另一位影响力人物，孙宇晨也遭到了美国监管部门的针对。
去年3月10日，美国科技媒体The Verge报道称，根据对孙宇晨公司多名前员工的调查，得知孙宇晨在波场期间涉嫌内幕交易，以及欺诈和金钱交易。在 Poloniex 期间洗钱。 目前，美国国税局、联邦调查局等已介入调查，孙宇晨可能利用其他国家的公民身份逃避法律制裁。
有报道称，孙宇晨通过改变国籍并在世界各地开设大量银行账户来逃避政府监管。 他曾用100万美元投资换取马耳他公民身份，还在法庭上声称自己是加勒比海群岛圣基茨和尼维斯公民。 仅在美国，孙宇晨就有13个银行账户，在马耳他有8个账户。 “他认为税收是愚蠢的，”孙公司的一位前雇员说。
总的来说，孙宇晨涉及的指控包括：电汇欺诈、串谋或意图实施电汇欺诈、欺诈、洗钱、花掉犯罪企业的赃物、未登记证券和撒谎、协助和教唆犯罪以及串谋犯罪。来欺骗美国。
“吃瓜群众可以散了吧。作为格林纳达驻世贸组织大使，我常驻日内瓦，我既不是美国人，也没有美国绿卡，我不住在美国，我不参与任何活动。”美国的税务很重要。” 面对美国媒体的指责。 ，孙宇晨完全否认。
数据显示，格林纳达位于北美，2017年被列入欧盟避税天堂黑名单。
“这都是嫉妒者搞的假把戏，目的是阻止孙哥竞选下一任美国总统。” 有网友调侃。
孙宇晨的人生经历堪称“神奇”。 一方面，他身上贴着无数“光荣”标签：北京大学学士、宾夕法尼亚大学硕士学位、达沃斯论坛全球杰出青年、中国90后创业领军人物、马云弟子……另一方面，他却屡屡因挥霍无度而引发热议。 其中最著名的就是斥资约457万美元购买巴菲特慈善午宴。 然而，在富豪形象的背后，孙宇晨也饱受“收获财富、实现财富、出走”的深刻质疑。
曾有投资人评价孙宇晨是“一位成功的创业演员”。
赵长鹏之后，美国监管部门会对孙宇晨采取行动吗？ 雷达财经将持续关注。
本文来自微信公众号“雷达财经”（ID：leidaplus），作者：小飒，编辑：沉海，36氪经授权发布。